Bài viết này giải thích cách thức hoạt động của chiến lược đầu tư dài hạn này và lý do tại sao nó được tin tưởng rộng rãi.
Chiến lược trung bình giá (DCA) là gì?
Trong những thời điểm biến động, các nhà đầu tư thường ngần ngại khi “đặt cược lớn”. Chiến lược trung bình giá (DCA) được tạo ra để đối phó với những bất ổn: Bằng cách tăng vị thế đầu tư từng chút một, các nhà đầu tư ít bị ảnh hưởng bởi cảm xúc tiêu cực và do đó ít có khả năng đưa ra quyết định thiếu lý trí.
Định nghĩa cùng Bitget:
Trung bình giá là chiến lược mà nhà đầu tư thực hiện các khoản đầu tư đều đặn nhưng với số tiền nhỏ vào một tài sản, tiếp cận dần với tài sản đó theo thời gian.
Chiến lược này bảo vệ nhà đầu tư khỏi các tổn thất tiềm ẩn do:
– Chọn “sai” thời điểm: Thời điểm trong đầu tư là một trong những yếu tố quan trọng nhất. Đầu tư một lần với số tiền lớn khi toàn bộ thị trường đang giao dịch trong sắc đỏ có thể dẫn đến tổn thất nghiêm trọng, đặc biệt là trong các thị trường cực kỳ biến động như tiền điện tử.
– Nỗi sợ thị trường: Các nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể bị ảnh hưởng nặng nề bởi tâm lý thị trường chung. Như chúng ta đều biết, hoảng loạn và sợ hãi không bao giờ đồng hành được với lý trí.
Lợi ích
DCA dựa trên dữ liệu lịch sử cho thấy thị trường thường tăng theo thời gian. Nó giúp các nhà đầu tư nhìn ra xa hơn, xem xét bức tranh tổng thể và kiên định với kế hoạch. Họ cũng sử dụng DCA để phân bổ vốn hiệu quả.
DCA đòi hỏi kỷ luật tự giác thay vì kiến thức kỹ thuật. Nó loại bỏ các yếu tố cảm xúc, tác động của sự sụt giảm thị trường và giảm thiểu các rủi ro liên quan.
Trung bình giá: khi nào nên và khi nào không nên
Chiến lược trung bình giá (DCA) có thể được áp dụng bất cứ lúc nào, nhưng sẽ hữu ích nhất trong các tình huống sau:
– Tài sản có tiềm năng tăng trưởng dài hạn: Như câu nói “tự mình nghiên cứu”. Chúng tôi luôn khuyên bạn phân tích cẩn thận thông tin có sẵn trước khi quyết định đầu tư. Nếu một tài sản có tiềm năng tăng trưởng dài hạn tốt, DCA có thể mang lại lợi nhuận ổn định với mức rủi ro tối thiểu.
– Thị trường biến động: DCA chia tổng số vốn thành những phần nhỏ bằng nhau, được đầu tư theo các khoảng thời gian đều đặn bất kể thị trường đang hoạt động như thế nào. Có những ngày tốt và những ngày xấu; nhưng những thay đổi mạnh sẽ được cân bằng nhờ chiến lược này.
– Người mới và nhà giao dịch nhỏ lẻ: Những nhóm các nhà giao dịch này có thể dễ dàng bị ảnh hưởng bởi xu hướng và tâm lý thị trường. Họ cũng cần thời gian để học một số kỹ thuật giao dịch. DCA dạy họ kỷ luật, cẩn thận với cảm giác FOMO (sợ bỏ lỡ) cũng như giao dịch theo cảm xúc.
Như đã đề cập ở trên, chiến lược này tốt nhất nên được sử dụng kết hợp với nghiên cứu kỹ lưỡng. Đọc thêm ở đây để biết thêm thông tin về cách thực hiện phân tích cơ bản về tiền điện tử.
DCA hoạt động như thế nào?
Bạn sẽ cần quyết định tài sản để đầu tư, tiềm năng và độ tin cậy của nó, tổng số vốn sẽ được phân bổ cho tài sản này, tần suất đầu tư (tức là các khoảng thời gian) và thực hiện theo đó.
Tuy nhiên hãy cẩn thận: DCA sẽ không tạo ra lợi nhuận lớn chỉ sau một đêm, điều này đôi khi xảy ra với một số dự án gọi vốn cộng đồng dựa trên blockchain. DCA đảm bảo sự tham gia an toàn vào thị trường và được thiết kế cho cách tiếp cận dài hạn hơn.
Nếu bạn muốn tham gia vào các hoạt động gọi vốn cộng đồng, chúng tôi khuyên bạn nên bắt đầu với một lượng vốn nhỏ và chuyển sang các dự án đã được kiểm duyệt và ra mắt trên các sàn giao dịch nổi tiếng, ví dụ như Bitget Launchpad.
Ví dụ
Giả sử chúng ta đã đầu tư 100 USD vào Bitcoin mỗi tuần kể từ tháng 05/2018. Đến nay, chúng ta đã đầu tư tổng cộng 20,900 USD. Chúng ta có thể thấy đường màu xanh lá cây, thể hiện tổng đầu tư theo thời gian và đường màu cam thể hiện giá trị danh mục đầu tư của chúng ta. Tỷ lệ phần trăm thay đổi của danh mục đầu tư sẽ là 309% bất chấp những biến động của thị trường. Do đó, DCA đã giúp khoản đầu tư của chúng ta tăng gấp bốn lần trong bốn năm mà không phải liên tục lo lắng về mức tăng và giảm của Bitcoin.
Danh mục đầu tư Bitcoin với Chiến lược DCA. Nguồn: dcabtc.
Các quy tắc
Có một số yêu cầu đi kèm với chiến lược trung bình giá (DCA), như sau:
(i) Nghiên cứu: Đảm bảo rằng bạn chọn “đúng dự án” để đầu tư;
(ii) Tập trung: Bất kể hiệu suất của tài sản tệ đến đâu trong một ngày hoặc một tuần, hãy nhớ rằng bạn cam kết mua một cách thường xuyên;
(iii) Luôn cập nhật thông tin: Trong thời đại số hóa, thông tin chính là loại tiền tệ mới. Theo dõi dự án và đội ngũ của dự án trên mạng xã hội (X, Telegram, Discord, …) và nắm bắt các từ khóa. Điều đó cũng giúp ích rất nhiều trong việc nắm bắt thời điểm thị trường;
(iv) Nhìn xa hơn: Ngành công nghiệp tiền điện tử bị chi phối bởi Bitcoin. Do đó, bất kỳ biến động mạnh nào đối với giá Bitcoin chắc chắn sẽ tác động đến toàn bộ thị trường. Nó cũng bắt đầu cho thấy mối tương quan với các loại tài sản khác, ví dụ: cổ phiếu và lãi suất. Tóm lại, tất cả đều có liên quan; bạn càng biết nhiều, bạn càng chuẩn bị tốt hơn để đối phó với các tình huống không mong muốn;
(v) Phân biệt giữa cảm xúc tiêu cực và linh cảm: Ví dụ về cảm xúc tiêu cực bao gồm bán/mua hoảng loạn, FOMO, …, trong khi linh cảm xuất phát từ nhiều năm kinh nghiệm và xử lý tất cả thông tin thị trường có liên quan. Sử dụng DCA có nghĩa là bạn đang loại bỏ tiếng nói thiếu lý trí trong đầu. Nhưng nếu bạn đã có kinh nghiệm một thời gian, hãy tin vào linh cảm của mình.
